การออมและการลงทุนถือเป็นพื้นฐานสำคัญที่คนในวัยทำงานควรให้ความใส่ใจ เพราะกว่าจะทำงานเก็บเงินมาได้แต่ละบาท สำหรับบางคนอาจจะไม่ใช่เรื่องง่าย ดังนั้นการรู้จักนำเงินที่หาได้จากการทำงาน มาเก็บออมและต่อยอดด้วยการลงทุนเพื่อให้เงินต่อเงินช่วยสร้างผลกำไรและ Passive Income ได้ในระยะยาว นับเป็นตัวช่วยที่ดีของคนทำงานที่จะช่วยเพิ่มความมั่งคั่ง และเตรียมความพร้อมสำหรับการเกษียณอายุจากการทำงานได้อีกหนึ่งช่องทาง ซึ่งหนึ่งในกองทุนที่เหมาะจะนำเงินไปลงทุนก็คือ กองทุน SSF 2567 เพราะนอกจากจะเป็นช่องทางการลงทุนที่มีโอกาสเติบโตแล้ว ผู้ลงทุนยังได้รับสิทธิประโยชน์ในการลดหย่อนภาษีในปี 2567 ได้อีกด้วย
กองทุน SSF คืออะไร ทำไมถึงเป็นตัวเลือกที่ดีในการลงทุน
กองทุน SSF (Super Saving Funds) คือ กองทุนรวมเพื่อการออมที่มีผลผูกพันกับผู้ลงทุนระยะยาวอย่างน้อย 10 ปี เป็นกองทุนรวมที่เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการหาช่องทางในการนำเงินเก็บที่ได้จากน้ำพักน้ำแรงในการทำงาน ไปออมและลงทุนเพื่อให้เงินนั้นงอกเงย สร้างผลตอบแทนให้กับตนเองได้ในระยะยาว ซึ่งโดยทั่วไปวัตถุประสงค์ของการลงทุนอาจมีได้หลายสาเหตุ หนึ่งในเหตุผลหลัก ๆ ก็คือเพื่อเก็บออมไว้ใช้ในอนาคตร หรือในยามเกษียณอายุก็ได้
โดยสาเหตุหลักที่กองทุน SSF 2567 ถือเป็นตัวเลือกที่ดีในการลงทุน เนื่องมาจากว่า กองทุน SSF มีการดูแลและบริหารกองทุนที่มีประสิทธิภาพโดยผู้จัดการกองทุนที่มีความเชี่ยวชาญและมากไปด้วยประสบการณ์ในการลงทุน ที่สำคัญคือ SSF เป็นกองทุนรวมที่มีนโยบายการลงทุนที่ชัดเจน หลากหลาย มีทางเลือกสำหรับนักลงทุนที่สามารถรับความเสี่ยงได้ทั้งในระดับต่ำ กลาง และสูง ดังนั้นจึงเป็นตัวเลือกที่ดีสำหรับนักลงทุนทุกกลุ่มที่สามารถรับความเสี่ยงและคาดหวังผลตอบแทนที่แตกต่างกัน
รู้หรือไม่ กองทุน SSF 2567 ช่วยประหยัดภาษีได้อย่างไร
นอกจากความน่าเชื่อถือในการบริหารจัดการกองทุนโดยผู้ที่มีความชำนาญในเรื่องของการลงทุนแล้ว การลงทุนใน SSF ยังมีประโยชน์ต่อผู้ลงทุนในแง่ของการประหยัดภาษีได้อีกด้วย โดยผู้ลงทุนสามารถนำเงินที่ลงทุนในกองทุน SSF 2567 ไปขอลดหย่อนภาษีสูงสุดได้ไม่เกิน 30% ของรายได้ในปีภาษีนั้น แต่ต้องไม่เกิน 200,000 บาท และเมื่อรวมกับการออมและกองทุนเพื่อการเกษียณอายุอื่น ๆ ต้องไม่เกิน 500,000 บาท ซึ่งหากใครก็ตามที่มีหน้าที่ต้องเสียภาษีในปี 2567 นี้ การลงทุนในกองทุน SSF ถือเป็นตัวเลือกที่น่าสนใจ เพราะได้ทั้งโอกาสที่เงินเติบโต และช่วยประหยัดภาษีได้ด้วย
สร้างพอร์ตการลงทุนด้วยกองทุน SSF 2567 อย่างไรให้แข็งแรง
เมื่อทราบกันแล้วว่าทำไมกองทุน SSF ถึงเป็นตัวเลือกที่ดีในการลงทุน และมีประโยชน์ในเรื่องของการช่วยประหยัดภาษีกันแล้ว เรามาดูกันดีกว่าว่าจะสามารถสร้างพอร์ตการลงทุนให้แข็งแรงด้วยกองทุน SSF 2567 ได้อย่างไรกันบ้าง
1. วางแผนการลงทุน
การวางแผนการลงทุนคือขั้นตอนสำคัญในการสร้างพอร์ตที่แข็งแรง ซึ่งควรคำนึงถึงเป้าหมายการเงินและระยะเวลาที่ต้องการลงทุน เพื่อเลือกกองทุนหรือสินทรัพย์ที่เหมาะสมที่สุด ซึ่งแน่นอนว่าระยะเวลาสำหรับการลงทุนในกองทุนรวมเพื่อการออมนั้นจะต้องไม่น้อยกว่า 10 ปี
2. กระจายความเสี่ยงในการลงทุน
จากคำกล่าวที่ว่า “ไม่ควรนำไข่ใส่ไว้ในตะกร้าเพียงใบเดียว” สำหรับการสร้างพอร์ตการลงทุนให้แข็งแรงก็เช่นเดียวกัน ผู้ลงทุนควรกระจายความเสี่ยงในการลงทุน โดยควรเลือกลงทุนในหลากหลายกลุ่มสินทรัพย์ ไม่ว่าจะเป็น ตราสารหนี้ หุ้น หรือสินทรัพย์ทางเลือกอื่น ๆ ตามความเหมาะสม และตามความเสี่ยงที่ตนเองสามารถยอมรับได้ เพราะการกระจายความเสี่ยงถือเป็นกลยุทธ์สำคัญในการลงทุน เพื่อลดความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นจากการลงทุนได้มากที่สุดนั่นเอง
3. ปรับแผนการลงทุน
เราทุกคนอาจจะมีโอกาสเลือกผิดกันได้ สำหรับการลงทุนในกองทุน SSF 2567 ก็เช่นเดียวกัน หากเลือกผิด ผู้ลงทุนก็แค่ต้องเลือกใหม่เท่านั้นเอง นี่จึงเป็นเหตุผลที่ว่าทำไมผู้ลงทุนจึงควรมีการติดตามผลประโยชน์ในการลงทุนอย่างต่อเนื่องและสม่ำเสมอ เพราะหากผลการลงทุนไม่เป็นไปตามที่คาดหวังไว้ ผู้ลงทุนก็สามารถที่จะปรับแผนการลงทุนได้อย่างทันท่วงทีตามสถานการณ์ตลาด โดยอาจจะปรับเปลี่ยนการเลือกสินทรัพย์ที่ลงทุนในพอร์ตตามความเหมาะสม เพื่อให้ได้รับผลตอบแทนที่คุ้มค่าและเป็นไปตามเป้าหมายการลงทุนของตนเอง การสร้างพอร์ตการลงทุนที่แข็งแรงและมั่นคงในระยะยาวด้วยการลงทุนในกองทุน SSF 2567 ไม่ใช่เรื่องที่ยากเย็นเกินความสามารถนัก เชื่อว่าหากมีความตั้งใจและหมั่นศึกษาหาความรู้ มีการบริหารจัดการเงินที่หามาได้ในแต่ละเดือนให้เหลือเพียงพอสำหรับการเก็บออมและการลงทุน ใคร ๆ ก็สามารถมีช่วงเวลาของความสุข ที่จะได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนใน SSF ได้ไม่ยาก